Практический опыт финансирования оборотного капитала

Как уже было отмечено выше, сегодня рынок факторинговых услуг в России ограничен небольшим количеством банков. К их числу относится ОАО АКБ "Пробизнесбанк" (далее - Банк).

Для Банка, специализирующегося на обслуживании клиентов корпоративного бизнеса, факторинг и кредитование под уступку прав требования в течение последних пяти лет входят в число основных продуктов. Значительный опыт в финансировании оборотного капитала компаний позволяет специалистам Банка утверждать, что два этих финансовых инструмента - наиболее оптимальные для компаний, постоянно имеющих дело с дебиторской задолженностью.

Потребность в факторинге испытывают практически все компании, регулярно работающие на условиях отсрочки платежа. К таковым, например, можно смело отнести субъекты пищевой, фармацевтической, легкой, нефтеперерабатывающей и автомобильной промышленности. На сегодняшний день Пробизнесбанк оценивает потребности данных секторов в факторинге, исходя из объемов производства перечисленных отраслей, в несколько десятков миллиардов долларов ежегодно. При создании соответствующих условий для развития факторинга темпы роста этого рынка могли бы составлять несколько сотен процентов в год.

Банк, в свою очередь, решает проблемы с задержками платежей и неплатежеспособностью клиентов через предоставление регрессного факторинга в случае неплатежеспособности дебитора, предусматривающего погашение задолженности самим продавцом. С этой целью при первичном рассмотрении вопроса об предоставлении факторинговых услуг Банк проводит анализ финансового состояния продавца и анализ действующей статистики по дебиторам. При этом формируются лимиты и проценты финансирования. В случае задержки платежа сотрудники Банка осуществляют работу, направленную на своевременный возврат средств.

На стоимость услуги влияет в первую очередь финансовое состояние клиента и размер уступаемой банком дебиторской задолженности. Наиболее оптимальным по цене этот продукт является для клиентов, сотрудничающих с дебиторами, которые имеют безупречную статистику оплаты за товар, например с сетевыми магазинами.

Другое по теме:

Свопы и соглашение о форвардной ставке
Своп – это соглашение между двумя контрагентами об обмене в будущем платежами в соответствии с определенными в контракте условиями. Существует несколько видов свопов. Процентный своп – состоит в обмене долгового обязательства с фиксированной процентной ставкой на обязательство с плавающей ставкой. ...

Анализ ипотечного кредитования
Рассмотрим состояние ипотечного кредитования в Тверском отделении Cбербанка России на основании данных об остатках ссудной задолженности по «Кредиту на недвижимость», «Ипотечный кредит» и «Кредит ипотечный +» (эти три вида кредита назовем «кредит на недвижимость») и по программе кредит «Молодая сем ...

Федеральное агентство по ипотечному жилищному кредитованию
Агентство по ипотечному жилищному кредитованию является центральным элементом системы ипотечного кредитования. ОАО «Агентство по ипотечному жилищному кредитованию» было создано в октябре 1997 года в форме открытого акционерного общества со стопроцентным государственным капиталом на основании Постан ...